Ir al contenido

📊Portal Analítico | Carteras de Créditos y Cobranzas B2B con KPIs

Dejamos atrás los reportes estáticos: Digitalizamos la gestión de cobranza B2B con un portal web de monitoreo financiero en tiempo real.
22 de noviembre de 2025 por
📊Portal Analítico | Carteras de Créditos y Cobranzas B2B con KPIs
Jbnegoc
​La gestión de carteras de crédito sufría de "silos de información": los avances se comunicaban mediante cadenas de correos interminables y presentaciones de PowerPoint manuales que llegaban tarde para la toma de decisiones. El desafío fue eliminar la opacidad y la carga operativa manual.

Desarrollamos un Portal Web Analítico integrado directamente al sistema transaccional de cobranza. Esta solución centraliza la operación y democratiza el acceso a la información, permitiendo que tanto la empresa gestora como sus clientes visualicen el estado de su dinero, la morosidad y el cumplimiento de metas en tiempo real. Transformamos un proceso reactivo en una experiencia de autogestión y transparencia total.


Desafíos del Negocio antes del Proyecto


 Desfase de Información: Los actores solo conocían el estado de la deuda al cierre de mes o tras solicitar informes manuales.


 Carga Operativa Manual: Exceso de horas-hombre dedicadas a extraer datos, armar Excel y diseñar PPTs repetitivos.


 Falta de Trazabilidad: Dificultad para seguir el pulso diario de la recaudación vs. lo estimado.


 Gestión de Litigios: Poca visibilidad sobre facturas objetadas o en disputa que frenan el flujo de caja.


 Seguridad de Datos: Necesidad de controlar qué información ve cada usuario según su rol (Cliente vs. Gestor).


Impactos y Beneficios de la Solución


 Visibilidad en Tiempo Real: Monitoreo instantáneo de KPIs críticos, eliminando la incertidumbre financiera.


 Eficiencia Operativa: Eliminación del 100% de la elaboración manual de reportes de estado de situación.


 Aceleración de Flujo de Caja: Detección inmediata de "Alertas Críticas" (Top deudores) para accionar estrategias de cobro rápidas.


 Autoservicio (Self-Service): Los clientes consultan su información cuando quieren, sin depender de un ejecutivo.


 Fidelización B2B: Mayor confianza del cliente al tener transparencia total sobre la gestión de su cartera.


Características de Alto Valor (Funcionalidades del Portal)


Basado en la interfaz desarrollada, el portal incluye:

Medidor de Generación de Caja: Gráfico visual de progreso (Estimado vs. Real) para control de metas mensuales.

Tablero de KPIs Financieros: Cálculo automático de DSO (Días Calle), DBT y Tasa de Recuperación.
Semáforos de Cumplimiento: Indicadores visuales (Verde/Rojo) que comparan el desempeño actual contra el objetivo (OBJ vs MES).

Alertas de "Past Due" Crítico: Listado priorizado de clientes con mayor deuda vencida (en valor y en días).

Módulo de Litigios: Visualización clara de montos retenidos por disputas comerciales y su antigüedad.
 
Proyección Semanal (Forecast): Vista detallada de la recaudación real y estimada dividida por semanas (Semana 1 a 5).

Barra de Antigüedad de Deuda: Segmentación clara de facturas (30-60, 61-90, +91 días) con montos y cantidad de documentos.

Seguridad Basada en Roles: Acceso restringido donde cada usuario ve solo las sociedades o carteras que le corresponden.

Drill-Down a Detalle: Posibilidad de hacer clic en "Ver Más" para bajar del indicador global al detalle por cliente/factura.

Integración Transaccional: Sincronización automática con el ERP de cobranzas cada 15 minutos.




¿Quieres conocer los detalles de esta implementación? Contáctanos

🏗️ Benchmark de Costos de Edificaciones en Power BI
Transformamos datos confidenciales en ventaja competitiva: Mide, compara y optimiza tus costos de construcción frente al estándar de la industria chilena.